新NISAの分散投資、やりすぎはNG？オルカン・S&P500・AI・高配当を買いすぎる理由

最初はオルカンだけだったのに…

新NISAを始めたばかりの頃って、
「とりあえずオルカンを積み立てておけばOK！」
なんて思っていたのに……

……と、いろいろ調べているうちに、
気づけば投資先が4本、5本、6本。

投資先を増やせば増やすほど、安心できるような気がする。
でも実は、似たような投資先を何度も重ねているだけかもしれません。

オルカン、S&P500、AI、高配当……。
それぞれ魅力的だからこそ、「これも欲しい！」が止まらなくなるんですよね😂

「分散投資＝たくさん買う」 ではない。

「投資は分散が大事」と聞くと、ついつい
「じゃあ、いろんな商品を買えばいいんだ！」
と思ってしまいます。

たしかに商品はバラバラです。
でも、中身までしっかり分散されているとは限りません。

大切なのは、「何本持っているか」ではなく「何に投資しているか」。

例えば、違う名前の商品でも、同じような企業や地域に投資していれば、
思っていたより値動きが似ていることもあります。

オルカン＋S&P500 実はかなり重なってる？

「オルカンとS&P500を両方買っているから、かなり分散できている！」
……そう思っている人、けっこう多いのではないでしょうか。

オルカンには米国株も大きく含まれています。
そこにS&P500を追加すると、
「世界＋米国」ではあるものの、米国への比重をさらに高める
ことになります。

「いろいろ買っているのに、
実は米国大型株にかなり寄っていた」

もちろん、米国株を多めに持つこと自体が悪いわけではありません。
自分がどこに、どれくらい投資しているのかを知ったうえで選ぶことが大切です。

「これも良さそう！」で 商品が増えていく問題

新NISAを始めて、いろいろ勉強するようになると……
なぜか投資先がどんどん増えていく。

これ、かなり新NISAあるあるだと思うんです。

SNSやYouTubeを見ていると、魅力的な投資先が次から次へと出てきます。
「今これが人気！」なんて言われると、ついつい欲しくなる。

でも、そこで一度立ち止まりたい。
「その商品、本当に今の自分のポートフォリオに必要？」

じゃあ、 何本くらい持てばいい？

ここまで読んで、
「じゃあ新NISAって、結局何本買えばいいの？」
と思った人も多いはず。

大事なのは、本数ではなく
「それぞれの商品にどんな役割を持たせているか」です。

例えば3本持っていても、それぞれの役割がはっきりしているなら、
自分にとって意味のあるポートフォリオになります。

「似た商品を重ねてない？」 4つのチェックポイント

投資先が増えてきたら、いったん立ち止まって
自分のポートフォリオを棚卸ししてみるのもおすすめです。

大切なのは、投資商品をたくさん持っていることではありません。
自分が何に、どれくらい投資しているのかを把握していること。

それでも複数持つのは 悪くない

ここまで読むと、
「じゃあ、NISAは1本に絞ったほうがいいの？」
と思うかもしれません。

例えば、
「コアはオルカン、成長枠でNASDAQ、高配当はSCHD」
のように、それぞれに目的があるなら複数の商品を持つ意味はあります。

こうして見ると、同じ「投資」でも目的はそれぞれ違います。

だからこそ、
「何本持っているか」だけで判断する必要はありません。
大事なのは、自分の中でその商品を持つ理由がちゃんとあるかどうか。

新NISAは「増やす」より 「整理する」

新NISAを始めると、最初は「これだけで十分」と思っていたのに、
気づけば投資先がどんどん増えていく。

オルカン、S&P500、AI、NASDAQ、高配当ETF……。
どれも魅力的だからこそ、
「これも欲しい！」
となるのは、ある意味仕方ないんですよね😂

本数が多いこと自体が悪いわけではありません。
大切なのは、自分のポートフォリオを自分で理解していること。

せっかく長く付き合っていく新NISAだからこそ、
「自分にとって必要なものだけを、シンプルに続ける」
という考え方も大切にしたいところ。