iDeCoの紙出し忘れた！源泉徴収票もない!? 亀さんをの確定申告ドタバタ記

ある日、亀さんをはふとカレンダーを見て、手が止まった。

年末調整も終わって、
「やっと書類地獄から解放された〜」と思っていた、ある日のこと。

ふいに頭をよぎる。

「……あれ？ iDeCoの掛金の紙、出したっけ？」

探しても、記憶があいまい。
バタバタしていた年末、
出したような、出していないような……。

しかも、年末調整はもう完了済み。
今さら気づいても、どうしたらいいのかわからない。

「これって、もう手遅れ？」
「iDeCoの節税、ムダになった……？」

こうして亀さんをの小さな不安は、じわじわ大きくなっていった🐢💭

まず確認したのは、年末調整でどうにかなるのか？

結論から言うと、年末調整が終わったあとに iDeCo を追加することはできない。

iDeCoの掛金は、
年末調整のときに会社へ証明書を提出してはじめて控除される仕組み。

つまり、出し忘れてしまった場合は、
年末調整ではもう間に合わない。

そこで初めて出てくるのが、
「確定申告で自分で手続きする」という選択肢だった。

「え、確定申告……？」

亀さんをも、正直こう思った。

「むずかしそう」
「数字とか無理」
「絶対わたしには関係ないやつ……」

でも実際に調べてみると、
iDeCoの出し忘れを取り戻すための確定申告は、
思っていたよりずっとシンプルだった。

やることは、ほぼこれだけ。

・会社からもらった1枚の書類を見て
・iDeCoでいくら払ったかを入力して
・あとは画面の案内に沿って進むだけ

「税金を新しく払う」手続きじゃなくて、
払いすぎた税金を返してもらうための申告。
そう思ったら、ちょっとだけハードルが下がった🐢

確定申告って、何を用意すればいいの？

亀さんをが調べてみてわかったのは、
思っていたより、ずっと少ないということ。

用意するのは、基本この3つだけ。

① 会社からもらう 源泉徴収票
② iDeCoの 掛金払込証明書
③ 本人確認用の マイナンバー

この3つがそろえば、
あとは画面の案内に沿って入力するだけ。

「全部そろってから始めよう」じゃなくて、
まずは書類を集めるところまででOK。
それだけでも、一歩前進🐢

ちなみに、亀さんをの場合。

実はこの時点で、
iDeCoの掛金払込証明書を紛失していた。

でもここは意外とあっさり解決。
楽天証券にログインして、
ポチッと再発行したら完了。

問題は、源泉徴収票。

亀さんをは、我が家にある
「多分必要だけど、よくわからない書類たち」が眠る箱
（先祖代々伝わる、めんどくさいボックス）を開封。

30分ほどガサゴソして、
レシート、古い説明書、謎の保証書にまみれながら……

あった。
ちゃんと、今年の源泉徴収票が（笑）🐢