投資の税金ってどうなるの？超基礎ガイド

💰 投資の税金ってどうなるの？

投資って、なんとなく「税金がかかるらしい…」って聞くけど、
実際どうなるのかちゃんと知ってますか？🤔

• ✔ 利益が出たらいくら取られるの？
• ✔ 配当金にも税金かかるの？
• ✔ 新NISAなら本当にゼロなの？
• ✔ 確定申告ってしないとダメ？

正直、よく分からないまま始めるのってちょっと怖いですよね。
でも大丈夫。

実は、投資の税金は“超シンプル”なんです。

この記事では、
投資初心者さん向けに、
むずかしい専門用語はなるべく使わずに、
「税金って結局どうなるの？」をやさしく解説します🐢✨

これを読めば、
「なんだ、そんなに怖くないじゃん」って思えるはず。
一緒にスッキリしていきましょう！

② そもそも投資にかかる税金って何？

投資で税金がかかるタイミングは、
実はとってもシンプルです。

基本はこの2つだけ👇

✔ ① 売却して利益が出たとき

たとえば、
10万円で買った株や投資信託が
12万円になって売れた場合…

増えた「2万円」に税金がかかります。

これを 「譲渡益（じょうとえき）」 といいます。

✔ ② 配当金をもらったとき

株やETFを持っていると、
「配当金」がもらえることがあります。

この 受け取った配当金 にも税金がかかります。

まずはここを押さえればOK🐢✨

③ 税率はいくらかかるの？

じゃあ実際、
投資で利益が出たらどのくらい税金がかかるの？

👉 約20.315％ です。

細かい内訳はこんな感じですが、
初心者さんは「約20％」と覚えておけばOKです。

💡 具体例で見ると…

10万円の利益が出た場合

「え、結構引かれるじゃん…」って思いますよね。

だからこそ、新NISAが人気なんです。

次で「新NISAだとどうなるの？」を見ていきましょう🐢✨

④ 新NISAなら税金どうなるの？

さっき見たとおり、
通常の投資だと利益に約20％の税金がかかります。

でも…

👉 新NISAなら「非課税」です。

💡 具体例で比べると…

10万円の利益が出た場合

この差はかなり大きいですよね。

「だからみんな新NISAを使っている」というわけです🐢✨

次は「特定口座ってなに？」をやさしく解説します。
ここも初心者さんが混乱しやすいポイントです。

⑤ 特定口座・一般口座ってなに？

証券口座を開くときに出てくるこの言葉…

「特定口座？一般口座？なにそれ？」ってなりますよね。

実はここ、税金の手間が変わるだけなんです。

✔ 特定口座（源泉徴収あり）

👉 初心者さんはこれ一択でOK。

✔ 一般口座

正直、初心者さんが選ぶメリットはほぼありません。

税金まわりでビビらなくて大丈夫です🐢✨

⑥ 確定申告って必要なの？

ここ、一番ビビるポイントですよね。

「投資したら確定申告しなきゃいけないの…？」って不安になる人、多いです。

✔ ほとんどの初心者さんは不要です

この条件なら、
証券会社が税金を自動で引いてくれるので、基本は何もしなくてOK。

✔ 例外的に必要になるケース

とはいえ、初心者さんが普通に新NISA＋特定口座で始めるなら、
ほぼ気にしなくて大丈夫です。

まずは安心してOKです🐢✨

⑦ 損したときはどうなるの？

投資って、もちろん利益が出ることもあれば、損することもあります。

じゃあ…

損したら、それで終わり？😢

実は、ちゃんと救済ルールがあります。

✔ 損益通算（そんえきつうさん）

利益と損失を相殺できる仕組みです。

税金は4万円に対してかかります。

✔ 繰越控除（くりこしこうじょ）

もしその年に損失が大きくて利益が出なかった場合、

👉 最長3年間、翌年以降の利益と相殺できます。

※この制度を使うには確定申告が必要です。

「損したら終わり」ではないんです🐢✨

⑧ よくある勘違いQ&A

投資の税金で、よくある疑問をまとめました。
ここでモヤモヤ解消しておきましょう🐢✨

Q1. 少額でも税金はかかる？

A. 利益が出れば金額に関係なくかかります。

1,000円の利益でも対象になります。
ただし新NISAなら非課税です。

Q2. 新NISAでも確定申告は必要？

A. 基本的に不要です。

新NISA口座内の利益は非課税なので、
通常は申告の必要はありません。

Q3. 配当金は勝手に引かれるの？

A. 特定口座なら自動で引かれます。

通常口座では約20％が源泉徴収されてから振り込まれます。
新NISAなら非課税です。

Q4. 投資してるだけで税金かかる？

A. かかりません。

持っているだけでは税金は発生しません。
売却して利益が確定したときにかかります。

⑨ まとめ｜投資の税金は思ったよりシンプル

ここまで読んでくれたあなた、もう税金でビビらなくて大丈夫です🐢✨

「投資＝税金が怖い」というイメージ、
少しやわらぎましたか？

実はルールはかなりシンプルなんです。

正しく知っておけば、
必要以上に不安になることはありません。

税金を理解できたあなたは、
もう一歩レベルアップしています🐢✨
安心して資産づくりを続けていきましょう。それではまた次回〜👋