世界経済に広く投資！SMT世界経済インデックス・オープン（債券シフト型）とは？

② ファンドの基本情報

ファンド名：SMT世界経済インデックス・オープン（債券シフト型）
運用会社：三井住友トラスト・アセットマネジメント
投資対象：世界の株式と債券
特徴：経済状況に応じて株式と債券の比率を自動で調整する「債券シフト型」ファンド

信託報酬は控えめで、初心者でも始めやすいのが魅力です。
長期でコツコツ資産を増やしたい方におすすめのファンドです。

③ 投資の仕組み・特徴

SMT世界経済インデックス・オープン（債券シフト型）は、世界の株式と債券に自動で分散投資するファンドです。
特徴は、株式と債券の比率を経済状況に応じて自動調整する点。
これにより、リスクを抑えつつ長期的な資産形成を目指せます。

• 債券シフト型：経済状況に合わせて株式比率を下げ、債券比率を上げることで安定性を確保
• 長期投資向き：短期の値動きに左右されにくく、コツコツ積立がしやすい
• 自動リスク調整：自分で比率を考える必要がなく、初心者でも始めやすい

④ 実際の投資例

SMT世界経済インデックス・オープン（債券シフト型）は、世界の株式と債券に幅広く投資しています。
例えば以下のような構成イメージです：

• 株式（約60％）：アメリカ・欧州・日本・新興国など、世界各国の主要企業に分散投資
• 債券（約40％）：先進国国債や企業債を中心に安定的に運用

株式と債券の比率は経済状況に応じて自動調整されるため、リスクを抑えながら資産を成長させることができます。

⑤ メリット・デメリット

メリット

• 自動リスク調整：株式と債券の比率を経済状況に応じて自動で調整
• 分散投資：世界の株式と債券に幅広く投資し、リスクを分散
• 初心者でも始めやすい：運用方針が明確で、長期積立に最適
• 安定的な資産形成：債券シフト型で短期の値動きを抑えやすい

デメリット

• 元本保証なし：株式や債券の値動きによっては損失が出る可能性あり
• 短期リターンは控えめ：リスクを抑える分、大きな短期利益は期待しにくい
• 信託報酬がかかる：運用コストが発生するため、長期的に考える必要あり

⑥ どんな人に向いているか

SMT世界経済インデックス・オープン（債券シフト型）は、以下のような方に特におすすめです：

• 投資初心者：株式と債券の比率を自動で調整してくれるため、知識が少なくても始めやすい
• 長期で資産形成をしたい人：短期の値動きに左右されず、コツコツ積立がしやすい
• 自分で分散投資を考えるのが面倒な人：世界中の株式・債券に自動分散されるため安心
• リスクを抑えつつ成長を狙いたい人：債券シフト型でリスク管理しながら資産形成可能

⑦ まとめとポイント

SMT世界経済インデックス・オープン（債券シフト型）は、世界の株式と債券に自動で分散投資するファンドです。
債券シフト型でリスクを抑えつつ、長期的な資産形成を目指せるのが大きな特徴です。

• 自動リスク調整：株式と債券の比率を経済状況に応じて調整
• 分散投資：世界中の株式・債券に幅広く投資
• 初心者でも始めやすい：運用方針が明確で、積立投資に最適
• 長期での資産形成向き：短期の値動きに左右されにくい

まずは少額から積立を始めてみるのがおすすめです。
長期的な目線でコツコツ資産を増やすことが、成功のポイントです。

それではまた次回〜👋