新NISAで何を買おうか迷ってる方、ちょっと「米国株」に興味ありませんか？👀
今回は、根強い人気を誇る
【フィデリティ・米国優良株・ファンド】を徹底チェック！✨
「有名企業がたっぷり入ってる」って聞くけど…
実際の中身は？手数料は？
オルカンやS&P500とどう違うの？🤔
「攻めの投資」をしたい人にも注目されているこのファンド、
新NISAで買う価値があるのか、わかりやすく解説します！💡
✅ フィデリティ・米国優良株・ファンドとは？
フィデリティ・米国優良株・ファンドは、アメリカの大型で質の高い企業（いわゆる“優良株”）に投資するアクティブファンドです。
「S&P500のようなインデックスじゃ物足りない」「もっと高いリターンを目指したい！」という人にも人気のファンドで、以下のような特徴があります。
🌟 特徴まとめ
- 📌 投資先は米国の大型優良企業（主に時価総額の大きい企業が中心）
- 📈 アクティブファンドなので、ファンドマネージャーが独自に銘柄を選定
- 🔍 財務や成長性などを分析し「本当に伸びそうな企業」に集中投資
- 💰 配当金も意識した運用で、安定感と成長性のバランスを狙う
- 🇺🇸 Apple・マイクロソフト・ジョンソン＆ジョンソンなど、米国を代表する企業に投資
💡 インデックスとどう違う？
S&P500のようなインデックスファンドは「市場全体に広く分散投資」するのに対し、
このファンドは“成長性の高い企業”に厳選して投資します。
つまり、「市場平均以上のリターン（ベンチマーク超え）」を目指すのが大きな違いです。
🧾 信託報酬（手数料）
・年率 1.683％（税込）（※2025年7月時点）
アクティブファンドのため、インデックスより手数料は高め。
「高い手数料に見合うリターンが出せるか？」が重要なポイントです。
📊 フィデリティ米国優良株ファンド vs S&P500インデックスファンド 比較表
| 項目 | フィデリティ・米国優良株・ファンド | S&P500インデックスファンド |
|---|---|---|
| 運用方法 | アクティブファンド （独自の銘柄選定） |
インデックスファンド （指数に連動） |
| 銘柄数 | 約60〜70銘柄前後（選別投資） | 約500銘柄（広く分散） |
| 手数料（信託報酬） | 年率 1.683%（税込） | 年率 0.1%以下も多い（格安） |
| リターンの目標 | 市場平均を上回ること | 市場平均に連動すること |
| リスク | やや高め（銘柄集中・運用者依存） | 比較的安定（分散広め） |
| こんな人向け | 積極的にリターンを狙いたい人 | 安定志向・低コスト重視の人 |
🧭 フィデリティ・米国優良株・ファンドはどんな人に向いてる？
| ✅ おすすめな人 | ❌ おすすめしない人 |
|---|---|
| 市場平均以上のリターンを狙いたい | 手堅く市場平均で十分と思っている |
| 米国株が好き・アメリカ経済に期待している | 為替リスクが気になる or 米国経済に不安を感じている |
| 手数料が高くても“中身”重視 | とにかくコストは最小限に抑えたい |
| 長期で積極的に資産を増やしたい | 投資初心者でリスクをなるべく避けたい |
| インデックスだけじゃ物足りないと感じている | インデックス投資に安心感を持っている |
🔚 まとめ
フィデリティ・米国優良株・ファンドは、アメリカの優良企業に厳選投資するアクティブファンド。
市場平均を上回るリターンを目指せる一方で、手数料の高さやリスクの大きさには注意が必要です。
「オルカンやS&P500だけじゃちょっと物足りないな」と感じたとき、選択肢のひとつとして検討する価値はありそうです。
🐢 亀さんをの一言
手数料は正直ちょっと高い…。
でも、投資を始めて1年が過ぎ、30代半ばにさしかかった今、「リスクを取るべきかどうか」ちょっと真剣に悩む今日この頃です。
攻める投資も気になるけど、やっぱり手数料がネックで…もう少し様子見しようかな？
そんなふうに思っている人、きっと私だけじゃないはず🐢💭
ではまた次のファウンド記事で👋
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