🌱【積立向き？】楽天・ターゲットイヤー2060を初心者目線で解説してみた
2025年7月に新登場！
「楽天・ターゲットイヤー2060」は、“将来の目標年”に向けて資産配分を自動で調整してくれるファンドです。
投資って難しそう…そんな方でも始めやすいのがターゲットイヤー型の魅力✨
この記事では、初心者さんにもわかりやすくこのファンドの特徴をまとめていきます！
✔ どんなファンドに投資してるの？
✔ どうやって資産配分が変わるの？
✔ 積立に向いてる？
そんな疑問をまるっと解消します！
🔍 楽天・ターゲットイヤー2060の特徴
- ⏳ “2060年”を目標に設計されたファンド！
2060年ごろに資産を取り崩す（使い始める）人向けに、
リスクを徐々に下げながら運用してくれます。 - 📉 時間がたつと「株式」→「債券」中心に変化
若いうちは株式多めでリターン重視、
年を取ると安定した債券に自動で切り替え！
自分で資産配分を調整しなくてOK！ - 🌏 楽天の世界分散型マザーファンドに投資
楽天グローバル株式や世界債券など、
幅広い資産に分散投資してリスクを分散します。 - 💴 為替ヘッジありで為替リスクを軽減
世界債券部分には為替ヘッジありで安心感も◎ - 🧑💼 専門家がリバランスしてくれる
楽天と提携している「ディメンショナル・ファンド・アドバイザーズ」が運用を担当。
👤 こんな人に向いている！
- 🎓 20代〜30代前半で、老後資金をゆっくり育てたい人
2060年に60歳前後になる世代にぴったり！
長期でコツコツ積み立てたい人向け。 - 📅 自分で資産配分を考えるのがむずかしいと感じる人
投資のことがよくわからなくても、
自動で株と債券の比率を変えてくれるので安心。 - 📈 積立NISAやiDeCoで将来にそなえたい人
つみたて投資にぴったりのバランス型ファンド。
手間をかけずに将来へ向けた準備ができます。 - 🛑 大きく増やしたいより、安定重視で運用したい人
ハイリスク・ハイリターンよりも、
将来に備えて安定的に増やしたい人向き。
✅ メリット・デメリットまとめ
| メリット | デメリット |
|---|---|
| ⏳ 年齢に合わせて資産配分が自動で変化する | 🔁 自分で運用のカスタマイズはできない |
| 📉 リスクをだんだん減らす仕組みで安心感◎ | 📊 若いうちのリスク（価格変動）はそれなりにある |
| 🌏 世界に分散投資できる | 💰 他のインデックスファンドよりコストがやや高め |
| 🧑💼 専門家におまかせで手間いらず | ❓ 投資先の中身がちょっと分かりにくい |
🔁 運用の仕組みをカンタン解説！
ターゲットイヤー型ファンドの最大の特徴は、
時間の経過とともに「リスクを減らしてくれる」こと！
たとえば…
- 👶 若いころ（〜2040年ごろ）
株式メインで積極運用📈
→ 増やす力を重視！ - 👨🦳 年齢を重ねたあと（2040年以降）
債券中心の安定運用📉
→ リスクをおさえて守る運用に！
つまり、「買ったままほったらかし」でも、年齢に応じて自動で調整してくれる便利なファンドなんです✨
📌 まとめ
- 楽天・ターゲットイヤー2060は「2060年ごろにお金を使う人向け」に設計されたファンド
- 時間の経過とともに、株式多め → 債券多めへ自動調整
- 長期の積立や、iDeCo・新NISAとも相性◎
- ほったらかしOKで初心者にもやさしい設計
🐢 亀さんをのひとこと
最初は「ターゲットイヤーってなに？」って思ったけど、
「年齢に合わせて自動でリスク調整してくれる」って
めちゃ便利じゃん…！と感動✨
わたしみたいに投資のことむずかしく考えたくない人、
これ、選択肢にアリです🐢それではまた次のファウンド記事で〜👋
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