つみたてNISAデビュー🐣✨
わたしが最初に選んだのはこの「LOSA 長期保有型 国際分散インデックスファンド」。
正直なんとなく選んだけど……今見たら ＋7.67% の利益😍！？確か楽天のオススメパックについてきたのかな？どんな内容かわからず買ってたから、これを機会に勉強するぞ！
🌏 LOSA 投資の王道（LOSA 長期保有型 国際分散インデックスファンド）
— 長期保有＆国際分散で“ほったらかし資産形成”
📈 2025年7月15日最新データ
基準価額：22,083円（前日比＋0.48%） [oai_citation:0‡楽天証券](https://www.rakuten-sec.co.jp/web/fund/detail/?ID=JP90C000CG01&utm_source=chatgpt.com)
純資産総額：221.64億円（前年比＋18.05%）
信託報酬（実質）：0.6135％／年（税込）
分配金：年１回決算、2024年含めて直近では0円（再投資型）
🎯 運用の“中身”って？
PayPayアセットマネジメントが運用。世界12資産に分散しており、
資産配分は株式55％、債券35％、REIT10％を目安として運用
主にバンガードのインデックスファンドを活用した低コスト構成です
地域別比率：米国株23.9％／欧州株12.4％／日本株10.2％／新興国株7.5％／REITなど含む [oai_citation:1‡資産運用の 1st STEP](https://media.paypay-sec.co.jp/cat5/d-fund002?utm_source=chatgpt.com)
通貨構成：ドル79.9％／ユーロ9.9％／円10.2％
為替ヘッジ：原則なし。市場環境によって臨時対応の可能性あり
📊 リスクリターン分析（年率）
- 直近1年リターン：＋1.69％（分類平均 −0.11％）
- 3年平均リターン：＋13.10％（分類平均＋8.11％）
- 5年平均リターン：＋13.75％（分類平均＋8.25％）
- リスク（標準偏差）：年率11〜14％・分類平均よりやや高め
- シャープレシオ：3年1.12・5年1.16（中リスク中リターンの安定性能）
✨ 他ファンドとの比較表
| ファンド | 構成＆特徴 |
|---|---|
| LOSA | 株式55％・債券35％・REIT10％。世界12資産に分散＋再投資型 |
| S&P500連動型 | 米国株100％。高リターン狙いだがリスク大 |
| 全世界株式（オルカン） | 株式100％で世界分散。REIT・債券は別途必要 |
📝 総まとめ＆おすすめポイント
- 資産クラスを股にかけた本格バランス型ファンド
- 自動リバランス＆再投資型で“ほったらかし投資”に最適
- 過去5年のシャープレシオは1.1前後で、リスク管理も◎
- 年0.6％台とコストは業界水準だが、パフォーマンスとのバランス採用
- Refinitiv Lipper Awards Japan 2023「最優秀ファンド賞」を受賞
👉 初心者〜中級者で「安心・安定・世界分散」がほしい人にピッタリ✨
LOSAファンドってどんなもの？＼初心者さん向け5行まとめ💡／
- ✅ 世界中の株・債券・REITにバランスよく投資✨
- ✅ つみたてNISA対応＆再投資型で初心者向け◎
- ✅ アメリカだけじゃなく日本・欧州・新興国もカバー
- ✅ リスク控えめで安定感あり！コツコツ派にぴったり
- ✅ 長期で育てる“ほったらかし投資”の王道ファンド🌱
正直ここさえ掴めれば＼OK！／だよね⭐️
📈 わたしのLOSA運用実績（2025年7月時点）
- 💰 投資金額：25,000円
- 📈 評価額：26,919円
- 🔺 損益：＋1,919円（＋7.67％）
ほったらかしなのに、けっこう増えててうれしい🐢✨
初めての投資信託で選んだ「LOSAファンド」、
ゆる〜く続けてるだけなのに、じわじわ育ってて嬉しいかぎり🐢🌱
これからも焦らず、コツコツ、“ほったらかし投資”で見守っていきます✨
投資ってむずかしそうだけど、自分のペースで楽しめばOK◎
わたしのような初心者さんの参考になればうれしいです💖
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