🌸 インデックス型とアクティブ型ってどう違うの？🌸
投資信託には「インデックス型」と「アクティブ型」っていう2つのタイプがあるの、知ってた？💡
「なんか聞いたことあるけど、正直よく分かんない…💭」そんな投資ビギナーさんのために、この記事ではそれぞれの違いやメリット・デメリットをやさしく♡わかりやすく解説していくよ！
つみたてNISAや新NISAでどっちを選ぶか迷っている人も、自分にぴったりの投資スタイルが見つかるヒントになるはず🌟
いっしょに楽しく学んでいこうねっ🐢✨
💡 新NISAと積立投資ってなに？
新NISA（ニーサ）は、2024年から始まった非課税で投資ができる制度✨
その中でも「つみたて投資枠」は、月1万円や毎日100円からでも始められる、初心者さん向けのコツコツ投資スタイルです🐢
この「つみたて投資枠」で買えるのが投資信託なんだけど、その中には「インデックス型」と「アクティブ型」っていう2つのタイプがあるんです💡
ここからは、それぞれの違いや特徴をわかりやすく紹介していきますね🌸
📈 インデックス型とは？
インデックス型投資信託は、日経平均やS&P500などの「市場の平均（指数）」に連動することを目指して運用されるファンドです。
つまり、市場の動きに合わせて、まるで「市場の平均点」を目指すようなイメージです🐢✨
- ✅ 信託報酬（運用コスト）が低めなので、長期でコツコツ続けやすい
- ✅ 運用成績が市場平均に近く、比較的安定している
- ⚠️ 大きく儲けたい場合には物足りないこともある
人気のファンド例としては、「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」や「楽天・全米株式インデックス・ファンド」などがあります。
🚀 アクティブ型とは？
アクティブ型投資信託は、ファンドマネージャーさんが市場平均を上回るリターンを狙って、積極的に銘柄を選んで運用するファンドです。
つまり、「市場の平均点を超えることを目指してがんばる！」というイメージです🌟
- ✅ 大きなリターンを狙える可能性がある
- ⚠️ 信託報酬（運用コスト）はインデックス型より高め
- ⚠️ 運用成績にばらつきがあり、損をするリスクもある
代表的なファンド例としては、「ひふみ投信」や「SBI中小型成長株ファンド」などがあります。
✨ インデックス型とアクティブ型、どんな人におすすめ？
| タイプ | おすすめの人 | ポイント |
|---|---|---|
| インデックス型 | ・投資初心者さん ・リスクをおさえたい人 ・長期でコツコツ運用したい人 |
信託報酬が低く安定した運用ができる🐢 |
| アクティブ型 | ・運用で大きなリターンを狙いたい人 ・投資経験がありリスクを許容できる人 ・銘柄選びに興味がある人 |
信託報酬は高めだけど大きな成果も期待できる🚀 |
🌍 インデックス型のおすすめファンド3選
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
通称「オルカン」。世界中の株式にまるっと分散投資！1本でOKの安心感✨ - eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
アメリカの有名企業500社に投資🌟米国経済の成長を信じるならこれ！ - 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）
米国市場のほぼ全体に投資できる優秀ファンド📈「幅広くアメリカ」に投資したい人に◎
🚀 楽天証券で買える！アクティブ型ファンドおすすめ3選
- ひふみプラス
成長が期待できる企業を国内外から選んで投資✨運用実績も長く、投資初心者にも人気のファンドです。
▶ つみたてNISAでも買えるよ🐢 - SBI中小型成長株ファンド ジェイリバイブ
将来が楽しみな中小企業に分散投資🚀 値動きは大きめだけど、夢があるファンド！
▶ 一般NISA・特定口座で購入可能（つみたて枠は対象外） - 農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資 おおぶね
長期的に高い利益を出せる企業を厳選💡「変化に強い会社」にしぼった、じっくりタイプのファンドです。
▶ つみたてNISA対応◎
🐢 亀さんをの一言
まだ亀さんをはインデックス型のファンドしか持っていませんが、投資を始めて1年が経ち、少しずつ知識も増えてきました。
最近は「アクティブ型も取り入れてみるべきかな？」とちょっとだけ悩み中…🤔
でも無理せず、コツコツ投資を続けることがいちばん大事だと感じています！
自分の投資スタイルや目標に合ったファンド選びを、一緒に楽しんでいきましょう✨ではまた👋
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